Política ALD KYC

Blackhole N.V.

Última actualización: 14.10.2021

Introducción

Csgorun is operated by QROQO Limited having its office at Georgiou Gennadiou 10, Limassol, Cyprus.

Objetivo de la Política AML

Buscamos ofrecer la máxima seguridad a todos nuestros usuarios y clientes en csgorun.run, para ello se realiza una verificación de cuenta de tres pasos con el fin de asegurar la identidad de nuestros clientes.

El objetivo de esto es comprobar que los datos de la persona registrada son correctos y que los métodos de depósito utilizados no han sido robados ni utilizados por terceros, lo que crea el marco general para la lucha contra el lavado de capitales. También tenemos en cuenta que, según la nacionalidad y el origen, se deben adoptar diferentes medidas de seguridad para el método de pago y el retiro.

Blackhole N.V. también implementa medidas razonables para controlar y limitar el riesgo de LA, incluida la asignación de los medios adecuados.

Blackhole N.V. está comprometida con altos estándares de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) de acuerdo con las directrices de la UE y exige a los empleados & de gestión que apliquen estos estándares para prevenir el uso de sus servicios con fines de blanqueo de capitales.

El programa AML de Blackhole N.V. está diseñado para cumplir con :

la Directiva : “de la UE 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015 relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales”

El Reglamento : “de la UE 2015/847 sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos”

UE: Diversos reglamentos que imponen sanciones o medidas restrictivas contra personas y embargos sobre determinados bienes y tecnologías, incluidos todos los bienes de doble uso

BE : “Ley de 18 de septiembre de 2017 sobre la prevención del blanqueo de capitales y la limitación del uso de efectivo

Definición de lavado de dinero

Se entiende por blanqueo de capitales:

• La conversión o transferencia de bienes, especialmente dinero, a sabiendas de que dichos bienes provienen de una actividad delictiva o de la participación en dicha actividad, con el fin de ocultar o disimular el origen ilegal de los bienes o de ayudar a cualquier persona involucrada en la comisión de dicha actividad a evadir las consecuencias legales de la acción de esa persona's o empresa;

• La ocultación o disfraz de la verdadera naturaleza, origen, ubicación, disposición, movimiento, derechos con respecto a, o propiedad de, bienes, a sabiendas de que dichos bienes provienen de una actividad delictiva o de un acto de participación en dicha actividad;

• La adquisición, posesión o uso de bienes, a sabiendas, en el momento de la recepción, de que dichos bienes provienen de una actividad delictiva o de la asistencia a dicha actividad;

• Participación, asociación para cometer, intentos de cometer y complicidad, instigación, facilitación y asesoramiento para la comisión de cualquiera de las acciones referidas en los puntos anteriores.

El blanqueo de capitales se considerará tal incluso cuando las actividades que hayan generado los bienes objeto de blanqueo se hayan realizado en el territorio de otro Estado miembro o en de un tercer país.

Organización de la AML para Blackhole N.V.

De conformidad con la legislación contra el blanqueo de capitales, Blackhole N.V. ha designado al “más alto nivel” para la prevención del lavado de dinero: la dirección completa de Blackhole N.V. está a cargo.

Además, un MLRO (Oficial de Informes de Lavado de Dinero) está a cargo de la aplicación de la política y los procedimientos AML dentro del Sistema.

La AMLCO está bajo la responsabilidad directa de la Dirección general.

Cambios en la política AML y requisitos de implementación

Cada cambio importante en la política AML de csgorun.run está sujeto a la aprobación de la gerencia general de Blackhole N.V. y del oficial de cumplimiento antilavado de dinero.

Verificación en tres pasos

Verificación del primer paso

La verificación del primer paso debe ser realizada por cada usuario y cliente para poder retirar.

En cuanto a la elección del método de pago, el importe del pago, el importe del retiro, la elección del retiro y la nacionalidad del usuario/cliente, se debe realizar la verificación del paso uno primero.

La verificación del primer paso es un documento que debe ser completado por el propio usuario/cliente. Se debe completar la siguiente información: nombre, apellido, fecha de nacimiento, país de residencia habitual, género y dirección completa.

El cliente también está obligado a proporcionar el escaneo de su pasaporte o id.A veces, será necesario hacerse una selfie con el pasaporte en la mano.

Verificación del segundo paso

La verificación del segundo paso debe ser realizada por cada usuario que desee realizar un retiro a una tarjeta o billetera de dinero electrónico.

Hasta que se realice la verificación del segundo paso, el retiro, la propina o el depósito serán retenidos.

La verificación del segundo paso llevará al usuario o cliente a una subpágina donde debe enviar la siguiente confirmación:

Si el usuario desea retirar a una tarjeta bancaria, se le solicitará que envíe una foto de la tarjeta bancaria a la que desea retirar. Será necesaria una foto del anverso y el reverso de la tarjeta. Los primeros 6 dígitos y los últimos 4 dígitos de la tarjeta deben ser visibles. El código CVV debe estar borroso.

Si la tarjeta no contiene el nombre del titular de la tarjeta, requeriremos una captura de pantalla del perfil de banca móvil.

Si los usuarios desean retirar fondos a una billetera electrónica, necesitaremos una captura de pantalla del perfil de la billetera electrónica del usuario.

Verificación del tercer paso

Todo usuario que deposite o retire más de 5000 EUR (cinco mil euros) o envíe a otro usuario más de 3000 3000 EUR (tres mil euros) debe realizar la verificación del tercer paso. Hasta que se complete la verificación del tercer paso, se retendrá el retiro, la propina o el depósito. Para el tercer paso, se le solicitará al usuario/cliente su fuente de ingresos.

Identificación y verificación del cliente (KYC)

La identificación formal de los clientes al iniciar relaciones comerciales es un elemento vital, tanto para la normativa relativa al blanqueo de capitales como para la política KYC.

Esta identificación se basa en los siguientes principios fundamentales:

Una copia de su pasaporte, documento de identidad o licencia de conducir, junto con una nota manuscrita que menciona seis números aleatorios.

Además, se requiere una segunda foto del rostro del usuario/cliente. El usuario/cliente puede cultar cualquier información, excepto la fecha de nacimiento, la nacionalidad, el sexo, el nombre, el apellido y la foto. Para garantizar su privacidad.

Tenga en cuenta que las cuatro esquinas del documento de identidad deben ser visibles en la misma imagen y que todos los detalles, excepto los mencionados anteriormente, deben ser claramente legibles. Podríamos solicitarle todos los detalles si es necesario.

Un empleado puede realizar verificaciones adicionales si es necesario, según la situación.

Lista de sanciones y verificación de PEP (personas políticamente expuestas)

Una persona políticamente expuesta (PEP) es un individuo que ocupa una posición pública notable, como un presidente, un político, un alcalde, etc.

Las transacciones involucradas con PEP se consideran transacciones de alto riesgo, Blackhole N.V. necesita conocer su estado para minimizar este riesgo.

Dividimos a las PEP’s en las siguientes categorías:

Las PEP extranjeras incluyen a Jefes de Estado o de gobierno, políticos de alto rango, altos uncionarios gubernamentales, judiciales o militares, altos ejecutivos de corporaciones estatales, uncionarios importantes de partidos políticos en un país extranjero.

Las PEP nacionales, al igual que las PEP extranjeras, son individuos a quienes se les han confiado o se les han confiado funciones públicas prominentes a nivel nacional.

Las PEP de organizaciones internacionales son personas a quienes se les ha confiado o se les ha confiado un puesto prominente por parte de una organización internacional. Estos pueden ser directores, subdirectores y miembros de la junta o funciones equivalentes.

Los familiares son individuos que están relacionados con una PEP ya sea directamente (consanguinidad) o a través del matrimonio o formas similares de unión (civil).

Los asociados cercanos son individuos que están estrechamente conectados con una PEP, ya sea social o profesionalmente.

Las fuentes de información de las bases de datos de las PEP son casi exclusivamente los sitios web oficiales del gobierno (presidencia, gobierno, cuerpos legislativos, tribunales supremos de justicia, administración militar, etc.) y los boletines oficiales donde se publican leyes, decretos, investiduras y deposiciones.

Las listas que revisamos incluyen las siguientes listas de sanciones:

Naciones Unidas;

Unión Europea;

Departamento del Tesoro de los Estados Unidos;

Ministerio de Finanzas del Reino Unido;

SECO de Suiza;

Sanciones australianas.

Las listas PEP siempre son dinámicas y se actualizan constantemente.

Blackhole N.V. no brinda servicios a las personas incluidas en las listas PEP y de sanciones.

Comprobante de domicilio

El comprobante de domicilio se realizará mediante diferentes comprobaciones electrónicas, que utilizan dos bases de datos diferentes. Si una prueba electrónica falla, el usuario/cliente tiene la opción de realizar una comprobación manual.

Una factura reciente de servicios públicos enviada a su domicilio registrado, emitida en los últimos 3 meses o un documento oficial emitido por el gobierno que compruebe su estado de residencia.

Para que el proceso de aprobación sea lo más rápido posible, asegúrese de que el documento se envíe con una resolución clara donde las cuatro esquinas del documento sean visibles y todo el texto sea legible.

Por ejemplo: una factura de electricidad, una factura de agua, un extracto bancario o cualquier correo gubernamental dirigido a usted.

El empleado puede realizar verificaciones adicionales si es necesario, según la situación.

Origen de los fondos

Si un jugador deposita más de cinco mil euros, existe un proceso para comprender el origen de la riqueza (SOW)

Ejemplos de SOW:

● Tenencia del negocio

● Empleo

● Herencia

● Inversión

● Familia

Es fundamental que el origen y la legitimidad de ese patrimonio se comprendan claramente. Si esto no es posible, el empleado puede solicitar un documento o comprobante adicional.

La cuenta se congelará si el mismo usuario deposita esta cantidad de una sola vez o en varias transacciones por este monto. Se le enviará un correo electrónico manualmente para revisar lo anterior y obtener información en el sitio web.

Blackhole N.V. también solicita una transferencia bancaria/tarjeta de crédito para asegurar la identidad del usuario/cliente. También proporciona información adicional sobre la situación financiera del usuario/cliente.

Documento básico para el paso uno:

El documento básico será accesible a través de la página de configuración en Blackhole N.V.. Cada usuario debe completar la siguiente información:

● Nombre

● Apellido

● Nacioalidad

● Género

● Fecha de nacimiento

El documento será guardado y creado por una IA, un empleado puede hacer verificaciones adicionales si es necesario según la situación.

Gestión de riesgos

Para lidiar con los diferentes riesgos y diferentes estados de riqueza en diferentes regiones de la tierra, Blackhole N.V. categorizará cada nación en tres regiones diferentes de riesgo.

Región uno: Riesgo bajo:

Para cada nación de la región uno, la verificación de tres pasos se realiza como se describió anteriormente.

Región dos: Riesgo medio:

Para cada nación de la región dos, la verificación de tres pasos se realizará con montos más bajos de de depósito, retiro y propina. El paso uno se realizará como de costumbre. El segundo paso se realizará tras depositar 1000 EUR (mil euros), retirar 1000 EUR (mil euros) o dar una propina de 500 EUR (quinientos euros) a otro usuario/cliente. El tercer paso se realizará tras depositar 2500 EUR (dos mil quinientos euros), retirar 2500 EUR (dos mil quinientos euros) o dar una propina de 1000 EUR (mil euros) a otro usuario/cliente. Además, los usuarios de una región de bajo riesgo que cambien criptomonedas a cualquier otra moneda serán tratados como usuarios/clientes de una región de riesgo medio.

Región tres: Alto riesgo:

Las regiones de alto riesgo serán prohibidas. Las regiones de alto riesgo se actualizarán periódicamente para mantenerse al día con el entorno cambiante de un mundo en constante evolución.

Medidas adicionales.

Además, una IA supervisada por el oficial de cumplimiento de AML buscará cualquier comportamiento inusual y lo reportará de inmediato a un empleado de Blackhole N.V.

De acuerdo con una experiencia general basada en riesgos, los empleados humanos volverán a verificar todas las verificaciones realizadas anteriormente por la IA u otros empleados y pueden rehacer o hacer verificaciones adicionales según la situación.

Además, un científico de datos respaldado por sistemas analíticos electrónicos modernos buscará comportamiento inusual como: Depositar y retirar sin sesiones de apuestas más largas.

Intentos de usar una cuenta bancaria diferente para depósitos y retiros, cambios de nacionalidad, cambios de moneda, cambios de comportamiento y actividad, así como cheques, si una cuenta es utilizada por su´s propietario original.

Además, un usuario debe usar el mismo método de retiro que usó para el depósito, por el monto del depósito inicial para evitar cualquier lavado de dinero.

Evaluación de riesgos de toda la empresa

Como parte de su enfoque basado en riesgos, Blackhole N.V. ha realizado una “Evaluación de riesgos de toda la empresa” (EWRA) AML para identificar y comprender los riesgos específicos de Blackhole N.V. y sus líneas de negocio. La política de riesgo de lavado de dinero se determina tras identificar y documentar los riesgos inherentes a sus líneas de negocio, como los servicios que ofrece el sitio web. Los usuarios a los que se ofrecen los servicios, las transacciones que realizan los canales de distribución utilizados por el banco, la ubicación geográfica de las operaciones del banco’s los clientes y las transacciones, y otros riesgos cualitativos y emergentes.

La identificación de las categorías de riesgo de lavado de dinero se basa en la comprensión que Blackhole N.V. tiene de los requisitos regulatorios, las expectativas regulatorias y las directrices del sector. Se adoptan medidas de seguridad adicionales para abordar los riesgos adicionales que conlleva la red mundial.

La EWRA se reevalúa anualmente.

Monitoreo continuo de las transacciones

El cumplimiento de AML garantiza que se realice un “monitoreo continuo de transacciones” para detectar transacciones que sean inusuales o sospechosas en comparación con el perfil del cliente.

Este monitoreo de transacciones se realiza en dos niveles:

1) La primera línea de control:

Blackhole N.V. trabaja únicamente con proveedores de servicios de pago confiables que tienen políticas AML efectivas implementadas para evitar que la gran mayoría de depósitos sospechosos en Blackhole N.V. se realicen sin la ejecución adecuada de los procedimientos KYC en el cliente potencial.

2) Segunda Línea de Control:

Blackhole N.V. informa a su red que cualquier contacto con el cliente, jugador o o representante autorizado debe dar lugar a la debida diligencia en las transacciones de la cuenta en cuestión. En particular, estas incluyen:

• Solicitudes para la ejecución de transacciones financieras en la cuenta;

• Solicitudes relacionadas con medios de pago o servicios en la cuenta;

Además, la verificación de tres pasos con gestión de riesgos ajustada debe proporcionar toda la información necesaria’s sobre todos los clientes de Blackhole N.V. en todo momento.

Además, todas las transacciones deben ser supervisadas por empleados supervisados por el oficial de cumplimiento de AML quien es supervisado por la gerencia general.

Las transacciones específicas enviadas al gerente de atención al cliente, posiblemente a través de su Gerente de Cumplimiento, también deben estar sujetas a la debida diligencia.

La determinación de la naturaleza inusual de una o más transacciones depende esencialmente de una evaluación subjetiva, en relación con el conocimiento del cliente (KYC), su comportamiento financiero y la contraparte de la transacción.

Estas verificaciones se realizarán mediante un sistema automatizado, mientras que un empleado las verifica para mayor seguridad.

Las transacciones observadas en cuentas de clientes para las cuales es difícil obtener una comprensión decuada de las actividades legales y el origen de los fondos deben, por lo tanto, considerarse rápidamente atípicas (ya que no son directamente justificables).

Cualquier miembro del personal de Blackhole N.V. debe informar a la división AML de cualquier transacción atípica que observe y que no pueda atribuir a una actividad legal o fuente de ingresos conocida del cliente.

3) La tercera línea de control:

Como última línea de defensa contra AML, Blackhole N.V. realizará verificaciones manuales de todos los usuarios sospechosos y de alto riesgo para prevenir por completo el lavado de dinero.

Si se detecta fraude o blanqueo de capitales, se informará a las autoridades.

Informe de transacciones sospechosas en csgorun.run

En sus procedimientos internos, Blackhole N.V. describe con precisión, para su personal, cuándo es necesario informar y cómo proceder.

Los informes de transacciones atípicas se analizan dentro del equipo AML según la metodología precisa, que se describe en detalle en los procedimientos internos.

En función del resultado de este examen y de la información recopilada, el equipo AML:

• decidirá si es necesario o no enviar un informe a la UIF, de conformidad con las obligaciones legales previstas en la Ley del 18 de septiembre de 2017;

• decidirá si es necesario o no terminar las relaciones comerciales con el cliente.

Procedimientos

Las normas AML, incluidos los estándares mínimos KYC, se traducirán en una guía operativa o procedimientos que están disponibles en el sitio de Intranet de Blackhole N.V..

Mantenimiento de registros

Los registros de datos obtenidos con fines de identificación deben conservarse durante al menos diez años después de que haya finalizado la relación comercial.

Los registros de todos los datos de transacciones deben conservarse durante al menos diez años después de la realización de las transacciones o el final de la relación comercial.

Estos datos se almacenarán de forma segura y cifrada online y offline.

Capacitación

Los empleados humanos de Blackhole N.V. realizarán controles manuales en función de un riesgo aprobado para el cual recibirán capacitación especial.

El programa de capacitación y concientización se refleja en su uso:

- Un programa obligatorio de capacitación AML de acuerdo con las últimas evoluciones regulatorias, para todos los que tienen contacto con las finanzas

- Sesiones académicas de aprendizaje sobre AML para todos los nuevos empleados

El contenido de este programa de capacitación debe establecerse de acuerdo con el tipo de empresa para la que trabajan los aprendices y los puestos que ocupan. Estas sesiones son impartidas por un especialista en AML que trabaja en Blackhole N.V. en el equipo AML.

Los empleados recibirán las siguientes instrucciones:

Definición

Transacción sospechosa significa una transacción realizada o intentada por, en o a través de la Operación de Juego que el Operador de la Instalación de Juego conoce, sospecha o tiene motivos para sospechar. Una transacción que es incompatible con las actividades comerciales o personales legítimas conocidas de un cliente o con el negocio normal para el tipo de tenencias de valores o contrato que el cliente tiene.

El incumplimiento de los requisitos de esta sección puede constituir una violación de las normas de informe de la Autoridad de Juego de Curazao (anteriormente Antillas Neerlandesas) y resultará en la revocación inmediata de la Licencia.

¿Cómo identificar una sospecha?

Un enfoque sistémico eficaz para identificar actividades financieras sospechosas puede protegerle del riesgo de verse involucrado en delitos de financiamiento del terrorismo y lavado de dinero. Utilice el enfoque “SEGURO” ue puede ayudarle con el cumplimiento legal y la capacitación del personal.

S: Escanear

A: Preguntar al cliente

F: Encontrar

E: Evaluar

Cada uno de los cuatro pasos del enfoque sistémico para la identificación de actividades sospechosas se analiza con más detalle en los siguientes párrafos.

Escanear: Escanear la cuenta en busca de indicadores sospechosos

El reconocimiento de un indicador, o mejor aún, indicadores, de actividad sospechosa es el primer paso en el sistema de identificación de actividades sospechosas. Los siguientes son algunos de los indicadores de actividad sospechosa más comúnmente asociados con el lavado de dinero.

Transacción en efectivo grande o frecuente, ya sean depósitos o retiros.

• Actividad sospechosa basada en el patrón de transacción, es decir.

• Participación de una o más de las siguientes entidades que comúnmente están involucradas en el lavado de dinero,

• Monedas, países o nacionales de países, comúnmente asociados con el crimen internacional o el tráfico de drogas o identificados por tener deficiencias graves en sus regímenes ALD / CFT,

• El cliente se niega o no está dispuesto a proporcionar una explicación de la actividad financiera, o proporciona una explicación que se evalúa como falsa.

• La actividad es desproporcionada con la esperada del cliente considerando la información que ya conoce sobre el cliente y la actividad financiera previa del cliente

• Países o ciudadanos de países comúnmente asociados con actividades terroristas, o personas u organizaciones designadas como terroristas o sus asociados. Se pueden encontrar detalles en el sitio web sobre las sanciones a terroristas o sus asociados.

• Personas Expuestas Políticamente (PEP)

Preguntar: Haga las preguntas adecuadas al cliente

Si su personal realiza una o más transacciones para un cliente que presenta uno o más transacciones para un cliente que presenta uno o más indicadores de actividad sospechosa, debe interrogar al cliente sobre el motivo de la transacción y la identidad de la fuente y el beneficiario final del dinero que se está transfiriendo.

En ocasiones, algunos miembros del personal pueden ser reacios a hacer preguntas del tipo mencionado above. Los motivos de esta reticencia son que el cliente, puede darse cuenta de que es sospechoso de una actividad ilegal o que considera que dichas preguntas no son asunto's del consultante.

Las preguntas adecuadas para obtener una explicación del motivo de una transacción con indicadores de actividad sospechosa dependerán de las circunstancias de la actividad financiera observada.

Otro ejemplo es cuando un cliente recibe "remesas" "estructuradas" del extranjero. En tales circunstancias, el personal podría interrogar al cliente sobre el motivo para recibir numerosas remesas en un corto período de tiempo con el argumento de que una remesa más grande sería más rápida, más barata de enviar para el remitente y menos lenta de manejar para el destinatario.

Las personas que se dedican a negocios legítimos generalmente no tienen objeción ni dudan en responder tales preguntas. Las personas involucradas en actividades ilegales son más propensas a negarse a responder, dar solo una explicación parcial o dar una explicación que es poco probable que sea verdadera.

Si un cliente no está dispuesto o se niega a responder preguntas o da respuestas que el personal sospecha que son incorrectas o falsas, esto puede tomarse como una indicación más de la naturaleza sospechosa de la actividad financiera.

Encontrar: Averiguar los registros ’s del cliente

La tercera etapa en el enfoque sistemático para la identificación de actividades sospechosas es revisar la información ya conocida sobre el cliente y sus transacciones anteriores y considerar esta información para decidir si se debe esperar la actividad aparentemente sospechosa del cliente. Esta etapa se conoce comúnmente como el "principio de conocer a su cliente".

Las instituciones, empresas o profesiones poseen información diversa sobre sus clientes, la cual puede ser útil al considerar si su actividad' financiera es esperable o inusual. A continuación, se presentan ejemplos de algunos de estos datos y las conclusiones que se pueden extraer de ellos.

Evaluar: Evaluar toda la información anterior.

El paso final en el sistema de identificación de actividades sospechosas es la decisión de realizar o no un STR. Debido a la dificultad de cuantificar la sospecha, no es posible dar directrices exactas sobre las circunstancias en las que se debe o no realizar un STR. Sin embargo, dicha decisión será de la más alta calidad cuando quien toma la decisión conozca y considere todas las circunstancias relevantes, es decir, cuando se hayan completado y considerado los tres pasos anteriores del sistema de identificación de transacciones sospechosas. Si, tras considerar todas las circunstancias, el personal considera que la actividad es realmente sospechosa, se debe realizar un informe de operaciones sospechosas (STR).

El personal rara vez, o nunca, se encontrará con una situación en la que un cliente realice una actividad aparentemente sospechosa que tenga motivos para sospechar que está relacionada con un delito o tipo Por lo tanto, se anima a las instituciones, empresas o profesionales a realizar informes de operaciones sospechosas en circunstancias en las que, aunque desconozcan qué delito o tipo de delito específico está relacionado con la transacción sospechosa, existan uno o más indicadores de actividad sospechosa, junto con la incapacidad o falta de voluntad por parte del cliente

para dar una explicación razonable y legítima, y exista una inconsistencia entre la actividad financiera realizada y lo que se espera del cliente.

¿Qué se debe informar en un STR?

Un STR debe incluir los siguientes detalles details:

• datos personales (nombre, número de documento de identidad o pasaporte, fecha de nacimiento, dirección, número de teléfono,

número de cuenta bancaria) de la(s) persona(s) o empresa involucrada(s) en la transacción sospechosa;

• detalles de la actividad financiera sospechosa;

• el motivo por el cual la transacción es sospechosa: ¿qué indicadores de actividad sospechosa están presentes?

• la explicación, si la hay, dada por la persona sobre la transacción

Auditoría

La auditoría interna establece regularmente misiones e informes sobre actividades AML.

Seguridad de datos

Todos los datos proporcionados por cualquier usuario/cliente se mantendrán seguros, no se venderán ni se entregarán a nadie más. Solo si lo exige la ley o para prevenir el lavado de dinero, los datos pueden compartirse con la autoridad AML del estado afectado.

Blackhole N.V. seguirá todas las pautas y normas de la directiva de protección de datos (oficialmente Directiva 95/46/EC)

Funcionario de informes de lavado de dinero (MLRO)

Blackhole N.V. designará a un empleado senior para que sea el Funcionario de informes de lavado de dinero (MLRO) según lo exige la Ley de lavado de dinero. El MLRO será responsable del establecimiento y mantenimiento del marco AML/CTF de la empresa y los sistemas y controles subyacentes, y proporcionará informes al Consejo de Administración de la empresa.

Blackhole N.V. se asegurará de que el MLRO tenga la antigüedad suficiente dentro de la empresa y enga la experiencia y el conocimiento pertinentes de AML/CTF para llevar a cabo sus funciones. Blackhole N.V. apoyará plenamente y se asegurará de que el MLRO tenga los recursos necesarios y le proporcionará apoyo y desarrollo continuos.

El MLRO, con el apoyo del Consejo de Administración, es responsable de garantizar que la Compañía cumpla con sus requisitos de cumplimiento AML de acuerdo con la legislación aplicable. El MLRO upervisará los sistemas y controles AML y se asegurará de que sean adecuados para su propósito. Las principales actividades del MLRO comprenden, pero no se limitan a, lo siguiente:

- supervisión de todos los aspectos de’s las actividades AML y CTF de la empresa;

- punto focal para todas las actividades dentro de la empresa relacionadas con AML y CTF;

- provisión de capacitación AML a todo el personal;

- recibir todos los informes internos de actividades sospechosas y, cuando se considere aplicable, informar a las autoridades pertinentes sobre los mismos;

- ser el punto focal para los organismos de aplicación de la ley y otros organismos reguladores;

- establecer la base sobre la cual se pone en práctica un enfoque basado en el riesgo para la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo;

- respaldar y coordinar el enfoque de la alta gerencia en la gestión del riesgo de lavado de dinero/financiamiento del terrorismo en áreas comerciales individuales; y

- asesorar al negocio sobre nuevos productos/procesos desde una perspectiva AML.

El MLRO también debe producir informes para las reuniones de la Junta que incluyan entre otros, los siguientes elementos:

- Confirmación de que se está recopilando información adecuada de diligencia debida del cliente y que se está realizando un monitoreo continuo;

- Datos resumidos relacionados con transacciones complejas o inusuales;

- Número de consentimientos internos / Informes de actividades sospechosas recibidos de miembros del personal;

- Número de informes de actividades sospechosas enviados externamente;

- Información sobre el estado de la capacitación del personal dentro de la empresa;

- Confirmación de que todos los registros comerciales se han almacenado correctamente y se conservan de acuerdo con los requisitos reglamentarios;

- Cambios en la legislación o el entorno operativo que afecten o puedan afectar al negocio;

- Cambios en la matriz de riesgos que afecten al negocio; and

- Contactos con el regulador en relación con cualquier informe de actividad sospechosa.

De acuerdo con los requisitos de nuestra licencia, Blackhole N.V. está obligada a informar sobre cualquier transacción sospechosa al titular de la licencia, Gaming Services Provider, N.V..