AML KYC Policy

Blackhole N.V.

Senast uppdaterad: 14.10.2021

Introduktion

Csgorun is operated by QROQO Limited having its office at Georgiou Gennadiou 10, Limassol, Cyprus.

Syftet med AML-policyn

Vi strävar efter att erbjuda högsta möjliga säkerhet för alla våra användare och kunder på csgorun.run Därför genomförs en verifiering av kontot i tre steg för att säkerställa våra kunders identitet.

Anledningen till detta är att verifiera att uppgifterna som lämnats vid registreringen är korrekta och att insättningsmetoderna som används inte är stulna eller används av obehöriga. Detta syftar till att skapa ett övergripande ramverk för att motverka penningtvätt. Vi tar även hänsyn till att olika säkerhetsåtgärder kan krävas beroende på användarens nationalitet, ursprung, betalningsmetod och uttagsmetod.

Blackhole N.V. vidtar också rimliga åtgärder för att kontrollera och begränsa risken för penningtvätt, inklusive att avsätta lämpliga resurser.

Blackhole N.V. är engagerat i höga standarder för bekämpning av penningtvätt (AML) enligt EU:s riktlinjer och efterlevnad, och kräver att ledning och anställda upprätthåller dessa standarder för att förhindra att dess tjänster används för penningtvätt.

AML-programmet hos Blackhole N.V. är utformat för att följa:

EU : “Direktiv 2015/849 från Europaparlamentet och Europeiska unionens råd av den 20 maj 2015 om förebyggande av användning av det finansiella systemet för penningtvätt”

EU : “Förordning 2015/847 om information som följer med överföringar av medel”

EU : Olika förordningar som inför sanktioner eller restriktiva åtgärder mot personer samt embargo på vissa varor och teknik, inklusive all så kallad dubbelanvändningsteknologi.

BE : “Lagen av den 18 september 2017 om förebyggande av penningtvätt och begränsning av användningen av kontanter

Definition av penningtvätt

Penningtvätt förstås som:

• Omvandling eller överföring av egendom, särskilt pengar, med vetskap om att sådan egendom härrör från brottslig verksamhet eller deltagande i sådan verksamhet, i syfte att dölja eller maskera egendomens olagliga ursprung eller för att hjälpa någon person som är involverad i sådan verksamhet att undvika rättsliga konsekvenser av den personens eller företagets handlingar;

• Döljande eller maskering av den verkliga naturen, källan, platsen, dispositionen, rörelsen, rättigheterna till eller ägandet av egendom, med vetskap om att sådan egendom härrör från brottslig verksamhet eller från deltagande i sådan verksamhet;

• Förvärv, innehav eller användning av egendom med vetskap, vid tidpunkten för mottagandet, om att sådan egendom härrörde från brottslig verksamhet eller från medhjälp till sådan verksamhet;

• Deltagande i, samröre för att begå, försök att begå samt främjande, medhjälp, underlättande och rådgivning vid genomförandet av någon av de handlingar som nämns ovan.

Penningtvätt ska betraktas som sådan även när de aktiviteter som genererade egendomen som ska tvättas har ägt rum inom en annan medlemsstats territorium eller i ett tredjeland.

Organisation av AML för Blackhole N.V.

I enlighet med AML-lagstiftningen har Blackhole N.V. utsett den “högsta nivån” för att förebygga penningtvätt: Hela ledningen för Blackhole N.V. har ansvar för detta.

Vidare är en MLRO (Money Laundering Reporting Officer) ansvarig för att genomdriva AML-policyn och dess procedurer inom systemet.

AMLCO står under den högsta ledningens direkta ansvar.

Ändringar i AML-policyn och krav på implementering

Varje större ändring av csgorun.run:s AML-policy måste godkännas av den högsta ledningen för Blackhole N.V. och ansvarig för efterlevnaden av reglerna mot penningtvätt.

Trestegsverifiering

Verifiering steg ett

Verifiering steg ett måste genomföras av varje användare och kund för att kunna ta ut pengar.

Med hänsyn till val av betalningsmetod, betalningsbelopp, uttagsbelopp, val av uttagsmetod och användarens/kundens nationalitet måste verifiering steg ett slutföras först.

Verifiering steg ett innebär att ett formulär måste fyllas i av användaren/kunden själv. Följande information måste anges: förnamn, efternamn, födelsedatum, bosättningsland, kön och fullständig adress.

Kunden är även skyldig att tillhandahålla en skannad kopia av sitt pass eller ID-kort. I vissa fall kan ett selfie med passet i handen krävas.

Verifiering steg två

Verifiering steg två måste genomföras av varje användare som vill göra ett uttag till ett bankkort eller en elektronisk plånbok.

Innan verifiering steg två är slutförd kommer uttag, dricks eller insättning att hållas kvar.

Verifiering steg två leder användaren eller kunden till en undersida där följande bekräftelse måste skickas in:

Om användaren vill göra ett uttag till ett bankkort krävs det att han skickar ett foto på det bankkort han vill ta ut till. Ett foto av både fram- och baksidan av kortet är nödvändigt. De första 6 siffrorna och de sista 4 siffrorna på kortet ska vara synliga. CVV-koden ska vara suddad.

Om kortet inte visar kortinnehavarens namn kräver vi en skärmdump från mobilbankens profil.

Om användaren vill ta ut till en elektronisk plånbok kräver vi en skärmdump av användarens profil i den elektroniska plånboken.

Verifiering steg tre

Verifiering steg tre måste genomföras av varje användare som sätter in över 5000 EUR (fem tusen euro), tar ut över 5000 EUR (fem tusen euro) eller skickar över 3000 EUR (tre tusen euro) till en annan användare. Innan verifiering steg tre är slutförd kommer uttag, dricks eller insättning att hållas kvar. För steg tre måste användaren/kunden ange ursprunget till sina tillgångar.

Verifiering steg tre måste genomföras av varje användare som sätter in över 5000 EUR (fem tusen euro), tar ut över 5000 EUR (fem tusen euro) eller skickar över 3000 EUR (tre tusen euro) till en annan användare. Innan verifiering steg tre är slutförd kommer uttag, dricks eller insättning att hållas kvar. För steg tre måste användaren/kunden ange ursprunget till sina tillgångar.

Identifiering och verifiering av kund (KYC)

Formell identifiering av kunder vid inledningen av en affärsrelation är en avgörande del, både enligt regelverket för penningtvätt och enligt KYC-policyn.

Denna identifiering bygger på följande grundprinciper:

En kopia av ditt pass, ID-kort eller körkort, tillsammans med en handskriven lapp som visar sex slumpmässigt genererade siffror.

En andra bild med användarens/kundens ansikte krävs också. Användaren/kunden får sudda ut all information utom födelsedatum, nationalitet, kön, förnamn, efternamn och fotot – för att skydda sin integritet.

Observera att alla fyra hörn av ID-handlingen måste vara synliga på samma bild och alla detaljer måste vara tydligt läsbara, med undantag för de som får suddas ut enligt ovan. Vi kan komma att begära att alla detaljer är synliga om det anses nödvändigt.

En medarbetare kan genomföra ytterligare kontroller om situationen kräver det.

Sanktionslistor och PEP-kontroll (politisk utsatt person)

En politiskt utsatt person (PEP) är en individ som innehar en framträdande offentlig position, såsom president, politiker, borgmästare etc.

Transaktioner med PEP-personer betraktas som högrisktransaktioner. Blackhole N.V. måste känna till din status för att minimera denna risk.

Vi delar in PEP i följande kategorier:

Utländska PEP: inkluderar statschefer, regeringschefer, höga politiker, höga statliga, juridiska eller militära tjänstemän, ledande befattningshavare i statliga företag samt viktiga politiska partifunktionärer i ett annat land.

Inhemska PEP: liknar utländska PEP men gäller individer som inom landet har eller har haft framträdande offentliga funktioner.

PEP från internationella organisationer: personer som har eller har haft en framträdande roll i en internationell organisation. Detta kan vara direktörer, biträdande direktörer, styrelsemedlemmar eller motsvarande befattningar.

Familjemedlemmar: individer som är släkt med en PEP, antingen genom blod (konsanguinitet) eller genom äktenskap eller liknande civilrättsligt partnerskap.

Nära förknippade personer: individer som har nära sociala eller professionella band med en PEP.

Källor till information om PEP-databaser är nästan uteslutande officiella webbplatser för regeringar (presidiet, regering, parlament, högsta domstolar, militärförvaltning etc.) samt officiella publikationer där lagar, dekret, utnämningar och avsättningar publiceras.

Listorna vi kontrollerar mot omfattar följande sanktionslistor:

Förenta Nationerna;

Europeiska Unionen;

USA:s finansdepartement;

Storbritanniens finansministerium;

Schweiziska SECO;

Australiens sanktionslista.

PEP-listor är alltid dynamiska och uppdateras kontinuerligt.

Blackhole N.V. tillhandahåller inte tjänster till personer som förekommer i PEP- eller sanktionslistor.

Adressverifiering

Adressverifiering sker via två olika elektroniska kontroller som använder två separata databaser. Om en elektronisk kontroll misslyckas har användaren/kunden möjlighet att lämna ett manuellt bevis.

Detta kan vara en aktuell räkning skickad till din registrerade adress (inte äldre än tre månader), eller ett officiellt dokument utfärdat av myndighet som bekräftar din folkbokföringsadress.

För att påskynda godkännandeprocessen, säkerställ att dokumentet har hög upplösning, att alla fyra hörn är synliga och att all text är läsbar.

Exempel: Elräkning, vattenräkning, kontoutdrag eller annan post från myndighet adresserad till dig.

En medarbetare kan genomföra ytterligare kontroller vid behov beroende på situationen.

Källa till medel

Om en spelare sätter in mer än fem tusen euro måste vi förstå källan till spelarens tillgångar (Source of Wealth, SOW)

Exempel på SOW:

● Företagsägande

● Anställning

● Arv

● Investering

● Familj

Det är avgörande att tillgångarnas ursprung och legitimitet förstås tydligt. Om detta inte är möjligt kan vi begära ytterligare dokumentation eller bevis.

Kontot kommer att frysas om användaren sätter in detta belopp antingen vid ett tillfälle eller via flera transaktioner som totalt uppgår till samma summa. Ett e-postmeddelande skickas då manuellt till användaren, samt visas som information på webbplatsen.

Blackhole N.V. kan även begära ett bankutdrag eller korttransaktion för att ytterligare bekräfta användarens/kundens identitet. Detta ger även insikt i användarens/kundens ekonomiska situation.

Grundläggande dokument för steg ett:

Det grundläggande dokumentet är tillgängligt via inställningssidan på Blackhole N.V. Varje användare måste fylla i följande information:

● Förnamn

● Efternamn

● Nationalitet

● Kön

● Födelsedatum

Dokumentet sparas och genereras med hjälp av AI. En medarbetare kan genomföra ytterligare kontroller vid behov beroende på situationen.

Riskhantering

För att hantera olika risknivåer och ekonomiska förhållanden i olika delar av världen kategoriserar Blackhole N.V. varje nation i tre olika riskregioner.

Region ett: Låg risk:

För alla nationer i region ett tillämpas den trestegsverifiering som tidigare beskrivits.

Region två: Medelhög risk:

För nationer i region två genomförs trestegsverifieringen vid lägre belopp för insättning, uttag och gåvor (tips). Steg ett görs som vanligt. Steg två görs efter en insättning på 1000 EUR (ettusen euro), ett uttag på 1000 EUR (ettusen euro) eller en gåva till en annan användare/kund på 500 EUR (femhundra euro). Steg tre görs efter en insättning på 2500 EUR (tvåtusenfemhundra euro), ett uttag på 2500 EUR (tvåtusenfemhundra euro) eller en gåva på 1000 EUR (ettusen euro) till en annan användare/kund. Användare från lågriskländer som växlar kryptovaluta till annan valuta behandlas också som användare från medelriskregioner.

Region tre: Hög risk:

Regioner med hög risk blockeras. Listan över högriskregioner uppdateras regelbundet för att följa utvecklingen i en snabbt föränderlig värld.

Ytterligare åtgärder.

Utöver detta övervakas användarbeteende av en AI som står under tillsyn av AML-ansvarig (Anti-Money Laundering). Den rapporterar omedelbart misstänkt beteende till en medarbetare på Blackhole N.V.

Utifrån riskbaserad bedömning och tidigare erfarenheter kommer mänskliga medarbetare att granska alla kontroller som tidigare genomförts av AI eller andra medarbetare och vid behov genomföra ytterligare kontroller beroende på situationen.

En dataspecialist, med stöd av moderna elektroniska analysverktyg, granskar även misstänkt beteende såsom: Insättning och uttag utan längre spelsessioner.

Exempel på andra indikatorer är försök att använda olika bankkonton för insättning och uttag, ändringar av nationalitet, valutor, beteende- eller aktivitetsmönster samt kontroll av att kontot används av den ursprungliga ägaren.

Användaren måste även använda samma metod för uttag som användes vid insättning – åtminstone för det ursprungliga insättningsbeloppet – för att förhindra penningtvätt.

Företagsövergripande riskbedömning

Som en del av sitt riskbaserade arbetssätt har Blackhole N.V. genomfört en AML-analys av typen "Enterprise-wide risk assessment" (EWRA) för att identifiera och förstå risker som är specifika för Blackhole N.V. och dess affärsområden. AML-riskpolicyn fastställs efter att man identifierat och dokumenterat inneboende risker kopplade till företagets verksamhet, såsom de tjänster som erbjuds via webbplatsen, användarna som nyttjar tjänsterna, transaktioner som utförs, distributionskanaler, geografiska placeringar av verksamhet, kunder och transaktioner, samt andra kvalitativa eller nya risker.

Identifieringen av AML-riskkategorier baseras på Blackhole N.V:s förståelse av regulatoriska krav, myndigheters förväntningar samt branschrekommendationer. Ytterligare säkerhetsåtgärder tillämpas för att hantera de risker som är specifika för internetbaserad verksamhet.

EWRA omvärderas årligen.

Löpande transaktionsövervakning

AML-efterlevnad säkerställer att en ”löpande transaktionsövervakning” genomförs för att upptäcka transaktioner som är ovanliga eller misstänkta i förhållande till kundprofilen.

Denna transaktionsövervakning sker på två nivåer:

1) Första kontrollnivån:

Blackhole N.V. samarbetar endast med betrodda betaltjänstleverantörer som alla har effektiva AML-policys på plats för att förhindra att misstänkta insättningar sker utan att korrekta KYC-förfaranden tillämpas på den potentiella kunden.

2) Andra kontrollnivån:

Blackhole N.V. säkerställer att hela nätverket är medvetet om att varje kontakt med kunden, spelaren eller en auktoriserad representant ska medföra att due diligence utförs på transaktioner på det aktuella kontot. Detta inkluderar särskilt:

• Begäran om att genomföra finansiella transaktioner på kontot;

• Begäran som rör betalningsmedel eller tjänster kopplade till kontot;

Den trestegsverifiering som kombineras med justerad riskhantering ska också ge all nödvändig information om samtliga kunder hos Blackhole N.V. vid varje tidpunkt.

Alla transaktioner måste dessutom övervakas av anställda som i sin tur övervakas av AML-ansvarig, vilken rapporterar till den övergripande ledningen.

Specifika transaktioner som överförs till kundsupportchefen, eventuellt genom deras compliance-ansvariga, ska också omfattas av due diligence.

Bedömningen av om en eller flera transaktioner är ovanliga beror i huvudsak på en subjektiv bedömning i relation till kunskap om kunden (KYC), kundens ekonomiska beteende och motparten i transaktionen.

Dessa kontroller genomförs av ett automatiserat system, men dubbelkontrolleras av en anställd för ytterligare säkerhet.

Transaktioner på kundkonton där det är svårt att fastställa laglig verksamhet eller ursprunget till pengarna ska snabbt klassificeras som atypiska (eftersom de inte är direkt motiverbara).

Alla anställda hos Blackhole N.V. måste informera AML-avdelningen om de observerar atypiska transaktioner som inte kan kopplas till laglig verksamhet eller en känd inkomstkälla hos kunden.

3) Tredje kontrollnivån:

Som sista försvarslinje mot penningtvätt genomför Blackhole N.V. manuella kontroller på alla misstänkta och högriskanvändare för att fullt ut förebygga penningtvätt.

Vid misstanke eller upptäckt av bedrägeri eller penningtvätt informeras myndigheterna.

Rapportering av misstänkta transaktioner på csgorun.run

I sina interna rutiner beskriver Blackhole N.V. i tydliga termer för sina anställda när en rapportering ska ske och hur man går tillväga.

Rapporter om atypiska transaktioner analyseras av AML-teamet i enlighet med den metodik som är fullt dokumenterad i de interna riktlinjerna.

Beroende på resultatet av granskningen och den insamlade informationen kommer AML-teamet att:

• Avgöra om det är nödvändigt att skicka en rapport till FIU (Finansiell Underrättelseenhet), i enlighet med de juridiska skyldigheterna enligt lagen från den 18 september 2017;

• Avgöra om affärsrelationen med kunden ska avslutas eller inte.

Förfaranden

AML-reglerna, inklusive minimistandarder för KYC, kommer att översättas till operativa riktlinjer eller procedurer som är tillgängliga på Blackhole N.V.:s intranät.

Dokumentation

Uppgifter som samlas in för identifieringsändamål måste sparas i minst tio år efter att affärsrelationen har upphört.

Uppgifter om alla transaktioner måste sparas i minst tio år efter att transaktionen genomförts eller affärsrelationen upphört.

Dessa uppgifter kommer att lagras säkert, krypterat både offline och online.

Utbildning

De mänskliga anställda hos Blackhole N.V. kommer att utföra manuella kontroller baserade på risknivå, för vilka de får särskild utbildning.

Utbildnings- och medvetenhetsprogrammet återspeglas i dess användning:

- Ett obligatoriskt AML-utbildningsprogram i enlighet med de senaste regleringsförändringarna för alla som arbetar med ekonomi

- Akademiska AML-träningspass för alla nya medarbetare

Innehållet i utbildningsprogrammet ska fastställas utifrån vilken typ av verksamhet deltagarna arbetar inom och vilka roller de har. Dessa pass hålls av en AML-specialist från Blackhole N.V.:s AML-team.

Anställda ska instrueras enligt följande:

Definition

En misstänkt transaktion är en transaktion som genomförs eller försöks genomföras av, på eller via spelverksamheten och där operatören känner till, misstänker eller har skäl att misstänka oegentligheter. Det gäller transaktioner som inte överensstämmer med en kunds kända legitima affärsverksamhet eller personliga aktiviteter, eller som avviker från det normala för den typ av värdepapper eller avtal kunden har.

Underlåtenhet att följa kraven i detta avsnitt kan utgöra ett brott mot rapporteringsreglerna från Curaçaos (tidigare Nederländska Antillerna) spelmyndighet och kan leda till omedelbart återkallande av licens.

Hur identifierar man en misstanke?

En effektiv systematisk metod för att identifiera misstänkt finansiell aktivitet kan skydda dig från risken att bli involverad i terrorismfinansiering och penningtvättsbrott. Använd “SAFE” metoden som kan hjälpa dig att uppfylla lagkrav och utbilda personalen.

S: Screen (Granska)

A: Ask customer(Fråga kunden)

F: Find (Hitta information)

E: Evaluate (Utvärdera)

Varje steg i den systematiska SAFE-metoden för identifiering av misstänkt aktivitet förklaras nedan.

Screen: Granska kontot för misstänkta indikatorer

Att känna igen en eller flera indikatorer på misstänkt aktivitet är första steget i identifieringssystemet. Här är några vanliga indikatorer som ofta är kopplade till penningtvätt.

Stora eller frekventa kontanttransaktioner, både insättningar och uttag.

• Misstänkt aktivitet baserad på transaktionsmönster, t.ex.

• Inblandning av en eller flera enheter som ofta förekommer vid penningtvätt,

• Valutor, länder eller medborgare från länder som är kopplade till internationell brottslighet eller narkotikahandel, eller som har bristfälliga AML-/CFT-system,

• Kunden vägrar, eller är ovillig, att ge en förklaring till sin finansiella aktivitet, eller lämnar en uppenbart felaktig förklaring.

• Aktivitet som inte stämmer överens med vad man kan förvänta sig från kunden baserat på tidigare information och transaktionshistorik

• Länder eller medborgare från länder associerade med terrorism eller individer/organisationer som finns listade som terrorister eller deras medhjälpare (se sanktionslistor).

• Politically Exposed Persons (PEP) – politiskt utsatta personer

Ask: Fråga kunden relevanta frågor

Om din personal utför en eller flera transaktioner för en kund som uppvisar ett eller flera tecken på misstänkt aktivitet, bör de ställa frågor till kunden om orsaken till transaktionen samt om identiteten på källan och den slutliga mottagaren av de pengar som transakteras.

Ibland kan viss personal känna en ovilja att ställa den typ av frågor som nämnts ovan. Anledningen till denna ovilja kan vara att kunden kan inse att han eller hon misstänks för olaglig verksamhet, eller anse att sådana frågor inte angår den som ställer dem.

Lämpliga frågor att ställa för att få en förklaring till varför en transaktion med misstänkta aktivitetsindikatorer genomförs beror på omständigheterna kring den observerade finansiella aktiviteten.

Ett annat exempel är när en kund mottar "strukturerade" överföringar från utlandet. I sådana fall kan personalen fråga kunden varför denne tar emot flera överföringar under en kort tidsperiod, med motiveringen att en större överföring skulle vara snabbare, billigare för avsändaren att skicka och mindre tidskrävande för mottagaren att hantera.

Personer som bedriver legitim verksamhet har vanligtvis inga invändningar eller tvekan att svara på sådana frågor. Personer som är involverade i olaglig verksamhet är däremot mer benägna att vägra svara, ge endast delvisa förklaringar eller ge en förklaring som sannolikt inte är sann.

Om en kund är ovillig eller vägrar att svara på frågor, eller ger svar som personalen misstänker är felaktiga eller osanna, kan detta tas som en ytterligare indikation på den misstänkta karaktären hos den finansiella aktiviteten.

Find: Ta reda på kundens register

Det tredje steget i det systematiska tillvägagångssättet för att identifiera misstänkt aktivitet är att granska den information som redan är känd om kunden och hans eller hennes tidigare transaktioner och överväga denna information för att avgöra om den till synes misstänkta aktiviteten är att förvänta från kunden. Detta steg är vanligtvis känt som "känn din kund principen".

Institutioner, företag eller yrken har olika typer av information om sina kunder som kan vara användbar när man överväger om kundernas finansiella aktivitet är att förvänta eller ovanlig. Exempel på några av dessa informationsdelar och slutsatser som kan dras från dem listas nedan.

Evaluate: Utvärdera all ovanstående information.

Det sista steget i systemet för identifiering av misstänkt aktivitet är beslutet om huruvida en STR ska göras eller inte. Eftersom misstanke är svårt att kvantifiera är det inte möjligt att ge exakta riktlinjer för under vilka omständigheter en STR bör eller inte bör göras. Däremot blir ett sådant beslut av högsta kvalitet när alla relevanta omständigheter är kända för och beaktade av beslutsfattaren, dvs när alla tre föregående steg i systemet för identifiering av misstänkta transaktioner har genomförts och övervägts. Om personalen, efter att ha beaktat alla omständigheter, finner att aktiviteten verkligen är misstänkt, bör en STR göras.

Personal kommer sällan, om någonsin, att möta en situation där en kund utför uppenbart misstänkt aktivitet som de har skäl att misstänka är kopplad till en specifik brottslighet eller typ av brott. Institutioner, företag eller yrken uppmuntras därför att göra STR:er i situationer där, även om de inte vet vilken specifik brottslighet eller typ av brott som är kopplad till den misstänkta transaktionen, en eller flera indikatorer på misstänkt aktivitet förekommer, tillsammans med kundens

oförmåga eller ovilja att ge en rimlig och legitim förklaring samt en inkonsekvens mellan den finansiella aktiviteten som utförs och den som kan förväntas från kunden.

Vad ska rapporteras i en STR?

En STR bör inkludera följande detaljer:

• personuppgifter (namn, ID-kort- eller passnummer, födelsedatum, adress, telefonnummer,

bankkontonummer) för den person eller det företag som är involverat i den misstänkta transaktionen;

• detaljer om den misstänkta finansiella aktiviteten;

• anledningen till varför transaktionen är misstänkt – vilka indikatorer på misstänkt aktivitet som finns?

• förklaringen, om någon, som personen har gett om transaktionen

Revision

Intern revision upprättar regelbundet uppdrag och rapporterar om AML-aktiviteter.

Datasäkerhet

All data som lämnas av någon användare/kund kommer att hållas säker, säljas inte eller lämnas ut till någon annan. Endast om lagen kräver det, eller för att förhindra penningtvätt, kan data delas med AML-myndigheten i den berörda staten.

Blackhole N.V. kommer att följa alla riktlinjer och regler i dataskyddsdirektivet (officiellt Direktiv 95/46/EG)

Penningtvättsrapportör (MLRO)

Blackhole N.V. kommer att utse en senior anställd som Penningtvättsrapportör (MLRO) enligt penningtvättsförordningen. MLRO ansvarar för etablering och underhåll av företagets AML/CTF-ramverk och underliggande system och kontroller samt rapporterar till företagets styrelse.

Blackhole N.V. kommer att säkerställa att MLRO har tillräcklig senioritet inom företaget och relevant erfarenhet och förståelse för AML/CTF för att utföra sina uppgifter. Blackhole N.V. kommer att fullt ut stödja och säkerställa att MLRO har nödvändiga resurser samt ge kontinuerligt stöd och utveckling.

MLRO, med styrelsens stöd, ansvarar för att säkerställa att företaget uppfyller sina AML-efterlevnadskrav enligt gällande lagstiftning. MLRO övervakar AML-system och kontroller och säkerställer att de är ändamålsenliga. Huvudaktiviteterna för MLRO inkluderar, men är inte begränsade till, följande:

- Övervakning av alla aspekter av företagets AML- och CTF-aktiviteter;

- Kontaktpunkt för alla aktiviteter inom företaget relaterade till AML och CTF;

- Genomförande av AML-utbildning för all personal;

- Mottagande av alla interna rapporter om misstänkt aktivitet och, när tillämpligt, rapportering till relevanta myndigheter;

- Kontaktpunkt för brottsbekämpande och andra tillsynsmyndigheter;

- Fastställande av grunderna för en riskbaserad strategi för att förebygga penningtvätt och finansiering av terrorism;

- Stöd och samordning av ledningens fokus på att hantera penningtvätts- och terrorfinansieringsrisker inom olika affärsområden; och

- Rådgivning till verksamheten om nya produkter/processer ur ett AML-perspektiv.

MLRO måste även producera rapporter för styrelsemöten som inkluderar, men inte är begränsade till, följande punkter:

- Bekräftelse på att tillräcklig kundkännedom samlas in och att löpande övervakning sker;

- Sammanfattande data om komplexa eller ovanliga transaktioner;

- Antal interna samtycken / rapporter om misstänkt aktivitet mottagna från personal;

- Antal rapporter om misstänkt aktivitet som skickats externt;

- Information om status för personalutbildning inom företaget;

- Bekräftelse på att alla affärsregister har lagrats korrekt och bevaras enligt regleringskrav;

- Ändringar i lagstiftning eller operativ miljö som kan påverka verksamheten;

- Ändringar i riskmatrisen som påverkar verksamheten; och

- Kontakt med tillsynsmyndigheter gällande misstänkta aktivitetsrapporter.

I enlighet med våra licenskrav är Blackhole N.V. skyldiga att rapportera alla misstänkta transaktioner till licensinnehavaren Gaming Services Provider, N.V..